Danh mục đầu tư (Investment Portfolio) là sự kết hợp các loại tài sản khác nhau như cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản và các loại tài sản khác nhằm tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro trong đầu tư. Đa dạng hóa danh mục đầu tư là một trong những bước quan trọng khi quản trị rủi ro đầu tư. Danh mục đầu tư thường được xây dựng dựa trên mục tiêu tài chính và chiến lược đầu tư của cá nhân hoặc tổ chức. Danh mục đầu tư không nhất thiết phải tập trung trong một tài khoản duy nhất, mà có thể được phân tán trên nhiều tài khoản hoặc nền tảng đầu tư khác nhau. Show
 Phân bổ danh mục đầu tư giúp giảm tối đa rủi ro so với việc nắm giữ một loại chứng khoán hay một loại tài sản duy nhất. Quản lý danh mục đầu tư là gì?Quản lý danh mục đầu tư là quá trình quản lý các khoản đầu tư tài chính của một cá nhân hoặc tổ chức nhằm đảm bảo rằng các các tài sản được phân bổ và quản lý một cách hiệu quả. Quản lý danh mục đầu tư yêu cầu việc nghiên cứu kỹ lưỡng về các công ty, quỹ hoặc tài sản cụ thể để đánh giá tiềm năng sinh lợi, rủi ro và khả năng phù hợp với mục tiêu và tình hình tài chính của nhà đầu tư. Những rủi ro xảy ra trong đầu tư có thể là những sự kiện chính trị, lạm phát, tỷ giá, chính sách tiền tệ, thị trường đổi chiều. Do đó, nhà đầu tư nên đề ra một quy trình quản lý giúp quản trị rủi ro khi đầu tư. Ngày nay, đa dạng hóa danh mục đầu tư là giải pháp được nhiều người ưu tiên lựa chọn nhất. Một số lưu ý khi quản lý danh mục đầu tưQuản lý danh mục đầu tư không đơn thuần chỉ là xây dựng danh mục và quản lý chúng. Dưới đây là một số khái niệm có thể giúp bạn lựa chọn và quản lý chúng một cách khôn ngoan. 1/ Phân bổ danh mục đầu tưĐiều này đề cập đến cách danh mục đầu tư của bạn được phân chia giữa các loại đầu tư khác nhau. Nó thường liên quan mật thiết đến mức độ chấp nhận rủi ro của bạn. Ví dụ: Nếu bạn còn trẻ, bạn sẽ có nhiều thời gian hơn để chấp nhận rủi ro. Khi đó, bạn có thể dành phần lớn tỷ trọng danh mục đầu tư của mình cho các khoản đầu tư rủi ro hơn. Còn nếu bạn sắp nghỉ hưu, bạn có thể muốn phân bổ tài sản với tỷ trọng lớn hơn cho các khoản đầu tư an toàn hơn. 2/ Đa dạng hóa danh mục đầu tưKhái niệm này đề cập đến việc phân bổ số tiền đầu tư cho các công ty, khu vực địa lý, quy mô và ngành khác nhau. Bằng cách đó, nếu một ngành nào đó bị thiệt hại do thiên tai, tình hình thế giới,… thì toàn bộ danh mục đầu tư của bạn cũng không bị ảnh hưởng quá nhiều. Ví dụ: Khi đầu tư vào các quỹ, về cơ bản nó gồm nhiều chứng khoán khác nhau. Vì thế, nó mang lại sự đa dạng hóa hơn là đầu tư vào một cổ phiếu duy nhất. 3/ Quản trị rủi ro danh mục đầu tưQuản trị danh mục đầu tư là cách các nhà quản lý danh mục đầu tư duy trì trạng thái cân bằng trong tài khoản của họ. Theo thời gian, những biến động của thị trường có thể khiến danh mục đầu tư đi chệch hướng so với mục tiêu ban đầu của nó. Vì thế, họ cần làm điều này để thiết lập lại danh mục sao cho đúng với mục tiêu đề ra. 4/ Xây dựng danh mục đầu tư đồng nhấtQuản lý danh mục đầu tư trong thực tế là sự kết hợp tất cả các khía cạnh nói trên thành một danh mục đầu tư được cá nhân hóa. Giả sử một nhà đầu tư đang có kế hoạch nghỉ hưu trong 5 năm tới và không muốn mạo hiểm nhiều. Họ có bảo hiểm xã hội do người chủ doanh nghiệp chi trả một phần và đủ điều kiện hưởng lương hưu. Phân bổ tài sản của họ có thể là 50% cổ phiếu và 50% trái phiếu. Nếu tỷ lệ này thay đổi theo thời gian và nhà đầu tư kết thúc với danh mục đầu tư gần 55% vào cổ phiếu, điều đó mang lại cho họ một danh mục đầu tư rủi ro hơn mức họ có thể chấp nhận được. Sau đó, nhà đầu tư hoặc người quản lý danh mục đầu tư sẽ cân bằng lại để đưa nó trở lại tỷ lệ 50/50 ban đầu. Phương pháp quản lý danh mục đầu tư cho người mớiCác quyết định quản lý danh mục đầu tư được hướng dẫn bởi bốn yếu tố chính: mục tiêu của nhà đầu tư, mức độ trợ giúp mà họ muốn (nếu có), thời hạn và khả năng chấp nhận rủi ro. 1/ Đặt mục tiêu đầu tưHãy tìm kiếm mục tiêu tiết kiệm của bạn. Chẳng hạn như nghỉ hưu, sửa sang nhà cửa, học phí của con cái hoặc kỳ nghỉ của gia đình. Sau đó, hãy xác định số tiền cần tiết kiệm, chiến lược đầu tư và loại tài khoản phù hợp nhất để đạt được mục tiêu đó. 2/ Xác định khả năng chấp nhận rủi roViệc chấp nhận rủi ro của một nhà đầu tư là một động lực quan trọng khác đằng sau các quyết định đa dạng hóa. Bạn càng sẵn sàng chấp nhận rủi ro, thì lợi nhuận tiềm năng càng cao. Vì các khoản đầu tư rủi ro cao có xu hướng thu được lợi nhuận cao hơn theo thời gian. Thế nhưng, chúng có thể gặp nhiều biến động trong ngắn hạn. Mục tiêu là đạt được sự cân bằng phù hợp giữa rủi ro và lợi nhuận. Do đó, cần chọn các khoản đầu tư sẽ giúp bạn đạt được mục tiêu nhưng không khiến bạn phải lo lắng quá nhiều. 3/ Tham gia Trắc nghiệm đầu tư trên MoMo để tìm khẩu vị đầu tưQuản lý danh mục đầu tư có ý nghĩa vô cùng quan trọng. Nó giúp nhà đầu tư gia tăng hiệu quả, giảm thiểu rủi ro, đáp ứng các mục tiêu đầu tư ban đầu đặt ra. Việc quản lý danh mục đòi hỏi người thực hiện phải có các kiến thức về tài chính, kinh tế vĩ mô. Do đó, nếu không có nhiều kinh nghiệm, tốt nhất bạn nên tìm kiếm sự giúp đỡ của các chuyên gia tài chính. Do đó, bạn có thể tham gia làm Trắc nghiệm đầu tư trên MoMo để dễ dàng tìm ra khẩu vị đầu tư cá nhân, quản lý và phân bổ danh mục đầu tư hiệu quả hơn. Quyền lợi khi tham gia Sàn Đầu Tư trên MoMo:
Với đa dạng dịch vụ, sản phẩm, cùng sự hỗ trợ đột phá về giải pháp công nghệ, mọi chiến lược tài chính đều được cá nhân hoá phù hợp với từng khách hàng, Sàn Đầu Tư trên MoMo sẽ giúp bạn lập kế hoạch cụ thể, đầu tư hiệu quả, vun đắp tài sản, và đạt được mục tiêu của mình. Hy vọng thông qua bài viết bạn đã có thêm thông tin và quyết định khi tham gia đầu tư. Mọi thắc mắc, khách hàng vui lòng liên hệ MoMo theo 3 cách:
Sàn Đầu Tư: Sàn Đầu Tư là một tính năng trên nền tảng Ứng dụng MoMo (là ứng dụng cung cấp dịch vụ trung gian thanh toán) giúp Khách hàng nắm bắt xu hướng đầu tư mới nhất trên thị trường, và tìm hiểu khẩu vị đầu tư của bản thân, qua đó dễ dàng phân bổ nguồn vốn hiệu quả thông qua các sản phẩm đa dạng được cung cấp bởi các đối tác của MoMo. Qua Sàn Đầu Tư, Khách hàng có thể tiếp cận với các sản phẩm tài chính sau đây: Túi Thần Tài: Túi Thần Tài là sản phẩm của Công ty Cổ phần Finsight (Finsight) giúp người dùng góp vốn hợp tác kinh doanh với Finsight trên nền tảng Ứng dụng MoMo. Vốn hợp tác kinh doanh của người dùng sẽ được quản lý đầu tư bởi Công ty Cổ phần Quản lý quỹ Thiên Việt (TVAM). Tiết Kiệm Online: Tiết Kiệm Online là sản phẩm của các ngân hàng giúp Khách hàng có thể gửi tiết kiệm trực tuyến một cách nhanh chóng và tiện lợi qua Ứng dụng MoMo. Hiện nay, Khách hàng có thể gửi tiết kiệm tại Ngân hàng Bản Việt qua Ứng dụng MoMo với số tiền gửi chỉ từ 500.000 đồng. Chứng Chỉ Quỹ: Chứng Chỉ Quỹ là sản phẩm đầu tư của các công ty quản lý quỹ danh tiếng tại Việt Nam. Thông qua Ứng dụng MoMo, Khách hàng dễ dàng, thuận tiện tiếp cận và trực tiếp sở hữu Chứng Chỉ Quỹ từ các quỹ mở được quản lý bởi Dragon Capital Việt Nam, IPAAM, SSIAM và VCBF. Tiệm Vàng Online: Tiệm Vàng Online là một tính năng trên nền tảng Ứng dụng MoMo giúp Khách hàng dễ dàng tiếp cận các sản phẩm vàng trang sức, mỹ nghệ của các công ty vàng bạc đá quý uy tín tại Việt Nam. Hiện nay, qua Ứng dụng MoMo, Khách hàng có thể mua vàng mỹ nghệ 24k chỉ từ 0,1 chỉ và được gửi giữ hoàn toàn miễn phí tại Sacombank-SBJ. Đây là sản phẩm có rủi ro tài chính. Để đảm bảo quyền lợi của mình, bạn cần đọc kỹ các thông tin, hướng dẫn trước khi quyết định. M_Service là bên trung gian cung cấp giải pháp công nghệ và trung gian thanh toán. Để biết thêm về các thông tin có liên quan, vui lòng tham khảo FAQ. |
